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房地产领域的洗钱行为

5月23日,新华社发文《透视:豪宅,国际洗钱的重要途径》。大陆媒体纷纷以标题《新华社评留学生海外购豪宅:或为国际洗钱》转载报导。文章称,这不是中国购房者第一次抢占国内外媒体头条。

中国“土豪”在加拿大、澳大利亚、新西兰和美国等海外房地产市场一掷千金的新闻屡见报端,也引发不小争议。有媒体报导称这种投资行为推高了当地房价,也有人质疑这种房地产投资涉嫌洗钱。

文章表示,对中国购房者涉嫌洗钱的怀疑并非毫无根据。事实上美国、加拿大、澳大利亚等多国房地产市场都极易成为国际洗钱行为的温床,各国政府已开始关注此事。

澳大利亚交易报告和分析中心去年6月发表报告说,在澳大利亚,购买房地产等高值商品是一条重要洗钱通道。不法分子选择房地产市场来使非法所得合法化,是因为“买房时允许使用现金”且“可隐匿真正获益人的身份”。

报告还说,不法分子会利用身边亲友来打掩护,让他们代替自己成为房产的合法拥有人。有时,他们会申请贷款,并以分期还款形式洗钱。

加拿大财政部同年曾发表报告称,通过第三方转账以及复杂的法人结构,不法分子可隐藏身份和资金来源,成功通过房地产业洗钱。

美国房地产协会官方网站为房地产经纪人提供的行业指南建议,为辨别和打击洗钱行为,房地产经纪人需全面评估购房者个人信息和房产交易信息,最关键的是要了解真正的客户是谁、他们的真实兴趣以及购房意图等。

文章称,尽管多国政府十分关注房地产领域的洗钱行为,一些国家也出台相关法律法规应对,但查处此类洗钱行为面临不少挑战。